Exode des grandes banques de l’alliance climatique jugé ‘scandaleux’

Au cours du dernier mois, des institutions financières majeures telles que Morgan Stanley, Goldman Sachs, Wells Fargo, Citibank et Bank of America ont quitté l’alliance ambitieuse des banques soutenue par l’ONU, qui s’était engagée à atteindre des émissions nettes de carbone nulles d’ici 2050.

Cet exode de l’Alliance des Banques Zéro Émissions (NZBA) remet en question l’avenir de son groupe-cadre, la Glasgow Financial Alliance for Net Zero (GFANZ). Les critiques redoutent un recul des engagements pris initialement pour aligner les investissements sur l’Accord de Paris et réduire progressivement le soutien aux projets liés aux combustibles fossiles.

La décision de certaines des plus grandes entreprises de services financiers au monde de se retirer de cette alliance souligne une résistance croissante à l’échelle mondiale envers les efforts climatiques, en particulier avec le retour imminent à la Maison Blanche du président élu Donald Trump, souvent critique envers les initiatives liées au changement climatique. Les militants écologiques craignent que l’intention initiale de l’alliance de Glasgow ne s’affaiblisse rapidement, entraînant de graves conséquences.

Le 21 avril 2021, Mark Carney, alors président de la COP 26, avait lancé l’alliance de Glasgow. Cette initiative avait fait sensation, rassemblant 450 institutions financières promettant de diriger plus de 100 trillions de dollars vers la finance climatique d’ici 2050. GFANZ supervisait l’alliance bancaire, qui compte 145 banques provenant de plus de 40 pays, totalisant plus de 70 trillions de dollars d’actifs.

Cependant, le 2 janvier, GFANZ a partagé une mise à jour annonçant un nouveau focus: “aider à débloquer 5 trillions de dollars” pour soutenir la transition vers une économie faible en carbone dans les marchés émergents et les économies en développement.

Carney, désormais envoyé spécial de l’ONU pour l’action climatique et les finances, co-préside GFANZ aux côtés de Michael Bloomberg, ancien maire de New York et entrepreneur. La vice-présidence est assurée par Mary Schapiro, ancienne présidente de la Commission des valeurs mobilières des États-Unis.

Les mots durs des militants écologiques

« Les plus grandes banques américaines décident de revenir sur leurs promesses climatiques, mettant un terme déshonorant à 2024 — une année marquée par le financement continu des banques pour l’expansion des combustibles fossiles et un recul des politiques — en se retirant de l’Alliance des Banques Zéro Émissions (NZBA) », a déclaré Allison Fajans-Turner, responsable de l’engagement de la Rainforest Action Network.

Selon le rapport “Banking on Climate Chaos Report 2024”, JPMorgan Chase, Citigroup et Bank of America figurent parmi les trois premières banques finançant les combustibles fossiles en 2023, une analyse réalisée par plusieurs groupes, dont la Rainforest Action Network, Sierra Club et l’Indigenous Environmental Network.

La non-profit londonienne ShareAction a “accueilli avec prudence” la nouvelle orientation de GFANZ visant à “surmonter les obstacles à la mobilisation de capitaux”. Toutefois, selon Jeanne Martin, responsable du programme bancaire chez ShareAction, « la décision de GFANZ de revenir sur l’exigence d’alignement avec l’Accord de Paris est dangereuse et pourrait conduire ses membres à baisser leurs ambitions, alors même que les impacts du changement climatique, tels que les événements météorologiques extrêmes, affectent des communautés à travers le monde. »

Des vents de changement

Ce revirement se produit alors que se profile le deuxième mandat de Trump, au milieu d’un backlash politique aux États-Unis contre les efforts environnementaux, sociaux et de gouvernance des entreprises.

Les banques ont également rencontré des défis spécifiques pour participer à la NZBA, notamment en ce qui concerne le rôle des crédits carbone, l’harmonisation des rapports d’émissions et la satisfaction des réglementations climatiques à travers différentes juridictions.

Après que plusieurs grandes banques américaines aient quitté l’alliance net-zéro, les dirigeants de GFANZ ont partagé une mise à jour le 31 décembre, déclarant qu’ils « permettraient à toute institution financière œuvrant à mobiliser des capitaux et à réduire les obstacles au financement de la transition énergétique de participer. »

Aucune des banques n’a fourni d’explication sur les motivations de leur départ, malgré leurs intentions de maintenir leurs objectifs individuels de neutralité carbone. En avril 2024, le groupe GFANZ, l’Alliance des Assurances Zéro Émissions (NZIA), a été dissous après le départ de plusieurs membres.

GFANZ avait suscité une ambiance mêlée d’enthousiasme et de scepticisme dès le début, non seulement sur la sincérité des grandes banques qui soutiennent l’industrie des combustibles fossiles, mais aussi sur leur capacité à s’accorder sur divers objectifs de neutralité carbone. « GFANZ est focalisé sur le développement des bases nécessaires à un système financier capable de financer la transition vers le néant net », précise son site. Ses trois axes principaux incluent le développement de nouveaux outils financiers pour soutenir la décarbonisation, l’amplification des flux de capitaux vers les marchés émergents et les économies en développement, ainsi que la promotion de politiques visant à stimuler la finance climatique « tout en favorisant la croissance économique ». En août 2022, le groupe a rédigé un rapport de 140 pages intitulé “Measuring Portfolio Alignment”, explorant comment les banques pouvaient aligner leurs investissements sur les objectifs de l’Accord de Paris visant à limiter l’augmentation de la température mondiale. Ce document a été élaboré avec la contribution de 24 banques et organisations, y compris Bank of America et Wells Fargo, qui ont récemment quitté l’entité.