À l’approche de la fin d’année, il est temps de faire un bilan de nos finances. Alors que la ville se prépare pour les festivités, profitons-en pour embellir notre situation financière avec des stratégies judicieuses et faire briller nos comptes en banque ! Prêts à terminer l’année avec assurance sur le plan financier ? Plongeons dans le sujet !
1. Faire le point et réfléchir
Examinez vos objectifs financiers. Les avez-vous atteints ou certains ont-ils échappé à votre contrôle ? Célébrez vos succès et comprenez vos erreurs. En effet, analyser le passé est essentiel pour façonner un avenir réussi.
2. Réévaluation du budget
Évaluez votre budget actuel. Votre revenu ou vos dépenses ont-ils changé cette année ? Ajustez les chiffres pour qu’ils s’harmonisent.
3. Gestion des dettes
Terminez l’année sans le poids des dettes. Priorisez celles à haut intérêt, envisagez la consolidation ou des options de refinancement. Abordons la nouvelle année plus léger et plus serein !
4. Renforcement des économies
Augmentez votre fonds d’urgence, contribuez à vos comptes de retraite, et n’oubliez pas vos comptes d’épargne santé. Votre futur vous en sera reconnaissant !
5. Vérification de la cote de crédit
Obtenez un rapport de crédit et assurez-vous qu’il n’y a aucune anomalie. Corrigez les éventuelles erreurs et explorez comment améliorer votre score.
6. Optimisation fiscale
Considérez la maximisation de vos déductions. Qu’il s’agisse de dons de charité ou d’explorer des crédits d’impôt, rendons la danse fiscale plus agréable et intelligente.
7. Réévaluation des investissements
Vos investissements sont-ils en bonne position ou nécessitent-ils un remaniement ? Que ce soit pour réaffecter des actifs ou rééquilibrer votre portefeuille, terminez l’année avec des placements en accord avec vos objectifs.
8. Vérification des assurances
La vie évolue et nos besoins aussi. Que ce soit pour l’assurance santé, vie, habitation ou auto, assurez-vous que votre couverture est à jour et adaptée à votre phase de vie actuelle.
9. Mise à jour de la succession
Actualisez votre testament, vos directives de soins de santé et vos documents de procuration. Il s’agit de laisser un héritage avec élégance et discernement.
Faire un bilan de vos finances à la fin de l’année constitue un cadeau des plus précieux que vous puissiez vous offrir. Cela prépare le terrain pour une nouvelle année pleine de prospérité, de croissance financière et de sérénité.
À Kansas City, si les chiffres vous perturbent ou si le jargon financier vous donne le vertige, n’ayez crainte ! L’équipe compétente de Fountain Mortgage est là pour vous guider avec humour et vous aider à naviguer à travers votre bilan financier avec panache. Levons nos verres à une brillance financière et avançons en confiance vers la nouvelle année !
Cette chronique sponsorisée hebdomadaire est rédigée par Fountain Mortgage. Située à Prairie Village, Fountain Mortgage s’efforce d’éduquer et d’habiliter ses clients à prendre les meilleures décisions financières possibles selon leur situation.
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Notre Opinion
Un examen annuel des finances est non seulement pertinent, mais il peut également induire une meilleure gestion de son patrimoine personnel. Dans un monde en constante évolution, une telle démarche permet de s’ajuster efficacement aux aléas financiers, tout en posant les bases d’un futur serein. C’est une pratique qui devrait devenir une habitude pour chacun, afin de minimiser les surprises désagréables et d’optimiser les opportunités qui se présentent.
- Source image(s) : johnsoncountypost.com
- Source : https://johnsoncountypost.com/2024/12/24/homebody-finance-end-of-the-year-financial-checkup-jazzing-up-your-finances-as-we-bid-adieu-to-2023-221116/
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Rebecca Dubois est Responsable de la section Business et Finance / Elle est Chargée de coordonner les différentes sections de Sefarad et s’occuper également du programme International et des Actualités, de la Finance du Développement personnel et des sujets liés à l’entrepreneuriat