Finance au service de la biodiversité : une solution essentielle

Rebecca Dubois

Finance

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Plus de la moitié du PIB mondial dépend modérément de la nature. Il est indéniable qu’il n’existe pas d’économie, ni de vie, sans notre environnement naturel. Actuellement, un quart des espèces animales et végétales sont menacées, et 14 des 18 services écosystémiques clés – tels que des sols fertiles pour la culture des aliments, la gestion des inondations et des maladies, ainsi que la régulation de la pollution de l’air et de l’eau – sont en déclin.

Ces services écosystémiques sont essentiels et ne peuvent pas être aisément remplacés. Malgré cela, près de 7 trillions de dollars par an sont dépensés par les gouvernements et le secteur privé en subventions et en activités économiques qui nuisent à la nature, notamment l’agriculture intensive et les subventions aux combustibles fossiles. En comparaison, seulement 200 milliards de dollars sont dédiés aux solutions basées sur la nature, ce qui représente un tiers de ce qui est estimé nécessaire.

Bien que la crise de la biodiversité ait souvent été éclipsée par les préoccupations liées au changement climatique, la situation est en train d’évoluer. En 2022, le cadre mondial de biodiversité de Kunming-Montréal a été adopté, visant à enrayer et inverser la perte de biodiversité d’ici 2030.

À la fin octobre 2024, les signataires de ce cadre se retrouveront à la conférence de biodiversité de l’ONU, la Cop16, à Cali, en Colombie, pour négocier la mise en œuvre de leurs objectifs. Cette conférence vise à aligner les financements sur le cadre, s’assurant ainsi que l’argent soit une partie de la solution plutôt que du problème.

Pour y parvenir, il sera nécessaire de réorienter les flux de financements. Un levier central à cet égard est la tarification des risques. Les institutions financières sont confrontées à des risques significatifs, tant de la dégradation des services écosystémiques (risques physiques) que des réponses sociales à cette dégradation, y compris la réglementation et l’évolution de la demande des consommateurs (risques de transition). Cependant, ces risques ne sont pas entièrement intégrés dans les décisions financières.

De plus, les entreprises ne divulguent pas leurs risques liés à la nature, ainsi que leurs dépendances et impacts, rendant difficile pour les institutions financières de comprendre les implications de leurs investissements. Ainsi, les capitaux continuent d’affluer sans entrave dans des activités à risque élevé.

Les banques centrales commencent maintenant à mettre en évidence les risques associés à la nature pour les institutions financières et à explorer les domaines où ces risques se manifestent dans le système financier.

Les risques financiers sont réels

Plus tôt cette année, nous avons publié la première étude sur la gravité des risques financiers liés à la nature. Nous avons constaté qu’au Royaume-Uni, des chocs liés à la nature pourraient entraîner une baisse de 6 % du PIB d’ici 2030, dans des scénarios tels que la dégradation de la santé des sols ou la pénurie d’eau affectant les chaînes d’approvisionnement mondiales. Une chute du PIB de plus de 12 % pourrait survenir dans le cas d’un choc de résistance aux antimicrobiens ou d’une pandémie, alimentée par une interaction accrue entre l’homme et la faune due à la perte d’habitat et à la déforestation.

Ces résultats sont comparables, voire supérieurs à la baisse de 6 % du PIB du Royaume-Uni après la crise financière de 2008, et à la baisse de 9,7 % durant les confinements liés à la COVID-19 en 2020.

Nous avons également constaté que les risques financiers liés à la nature avaient une ampleur similaire à celle des risques liés au climat. La perte de biodiversité et le changement climatique se produisent en parallèle, s’amplifient et se renforcent mutuellement. Par conséquent, il est essentiel que les solutions cherchent à résoudre ces deux défis simultanément ; après tout, quel est l’intérêt d’avoir une planète plus fraîche mais devenu inhabitable ?

Parmi ses 23 objectifs pour 2030, le cadre mondial de biodiversité comprend deux objectifs qui s’attaquent spécifiquement aux financements. L’objectif 18 vise à réduire les incitations aux flux financiers nuisibles à la nature d’au moins 500 milliards de dollars par an et à augmenter les incitations pour des flux financiers favorables à la nature. L’objectif 19 vise à mobiliser 200 milliards de dollars par an pour restaurer et protéger la nature, incluant au moins 30 milliards de dollars provenant des financements internationaux des pays développés vers les pays en développement. Un objectif supplémentaire, l’objectif 15, appelle à la divulgation des risques, dépendances et impacts liés à la nature par les entreprises.

Alors, que faut-il attendre de la Cop16 pour actionner ce levier de risque financier ?

Tout d’abord, il doit y avoir une reconnaissance internationale que les risques, à long terme, étendus et souvent irréversibles, de la crise de la biodiversité ne sont pas pris en compte par le système financier, malgré les avancées dans l’intégration des risques climatiques. Cela peut entraîner une accumulation de risques systémiques et provoquer une instabilité financière. Il est donc impératif d’obtenir un consensus mondial sur le rôle clé des banques centrales dans la prise de mesures proactives pour gérer cette situation.

Ensuite, au niveau individuel, des entreprises et des institutions financières, il est nécessaire de gérer et de divulguer leurs risques financiers liés à la nature, en parallèle avec leurs risques climatiques.

Enfin, à l’image du financement de la transition vers le zéro net, les institutions financières doivent commencer à collaborer activement avec leurs clients pour explorer les opportunités d’accompagnement de leur transition vers des activités plus favorables à la nature et les intégrer dans leurs plans de transition.

Assurer la résilience financière et atteindre les objectifs en matière de nature et de climat sont des éléments indissociables et essentiels pour garantir la croissance économique et le développement durable à l’échelle mondiale.

Article original rédigé par : Prénom Nom.

Cette page a été mise à jour le 24 octobre 2024

Notre Opinion

La question des risques financiers liés à la nature est cruciale et mérite une attention accrue. À l’heure où les enjeux environnementaux prennent un poids grandissant dans les décisions économiques, il est impératif que les acteurs financiers prennent pleinement conscience de ces risques. Une meilleure transparence et une intégration systématique de ces enjeux dans les stratégies d’investissement pourraient non seulement réduire les risques, mais aussi favoriser le financement d’activités durables. En outre, le fait de susciter un dialogue constructif entre les secteurs public et privé pourrait ouvrir la voie à des solutions innovantes et résilientes face aux crises environnementales simultanées.



  • Source image(s) : greencentralbanking.com
  • Source : https://greencentralbanking.com/2024/10/24/how-finance-can-be-part-of-the-solution-to-the-worlds-biodiversity-crisis/

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