HSBC se retire du marché des cartes de crédit en Chine; Lombard Odier face à des accusations de blanchiment en Suisse

HSBC se retire de ses activités de cartes de crédit en Chine, huit ans après leur lancement, selon un article de Reuters publié vendredi. La banque a cessé d’émettre de nouvelles cartes et travaille à réduire ses services pour la plupart de ses clients onshore, ont révélé trois sources proches du dossier.

Cette décision fait suite à des tentatives infructueuses de vendre l’activité, selon deux de ces sources, tandis qu’une autre a ajouté que la banque pourrait continuer à fournir des services de cartes de crédit pour une petite portion de clients « haut de gamme », mais les clients quotidiens ne verront pas leurs cartes renouvelées après leur expiration.

« Dans le cadre de nos services Premier et Global Private Banking en Chine continentale, nous continuons à offrir des services de cartes de crédit axés sur le voyage international et les caractéristiques liées au mode de vie », a déclaré un porte-parole d’HSBC à Reuters, sans donner plus de détails sur les projets de la banque pour ses opérations de cartes de crédit dans le pays.

Bien que l’activité ait initialement montré des signes prometteurs, atteignant 500 millions de dollars de soldes impayés dans les 18 mois suivant son lancement en 2016, la croissance a été freinée par les stricts confinements liés à la Covid-19, qui ont limité les dépenses des consommateurs. Selon les données d’Insight & Info Consulting, le total des émissions de cartes de crédit en Chine a atteint un pic de 800 millions en 2021 avant de redescendre à 767 millions d’ici 2023.

La Chine demeure un marché déficitaire pour les activités de gestion de patrimoine et de banque de détail d’HSBC, avec une perte de 46 millions de dollars rapportée pour le premier semestre de 2024.

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La banque privée suisse Lombard Odier a été accusée de blanchiment d’argent aggravé par le procureur fédéral de Suisse. Dans un dossier déposé vendredi, le procureur a déclaré que la banque avait joué un « rôle décisif » dans la dissimulation des activités illicites de Gulnara Karimova, la fille de l’ancien président ouzbek, Islam Karimov.

Les procureurs allèguent que Karimova a détourné des milliards de dollars d’Ouzbékistan et blanchi ces fonds par le biais d’une organisation basée en Suisse connue sous le nom de « The Office ». Elle a été inculpée en septembre 2023 et nie les accusations.

L’affaire, qui est sous enquête depuis 2016, implique également un ancien employé de Lombard Odier. La banque, l’une des plus anciennes institutions financières de Suisse, n’a pas encore commenté les accusations.

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Marc Armengol sera le prochain directeur général de TSB Bank au Royaume-Uni début 2025, succédant à Robin Bulloch, qui prend sa retraite après 45 ans de carrière dans la banque de détail, a annoncé vendredi son propriétaire espagnol, Banco Sabadell.

Armengol a rejoint Sabadell en 2002 et est membre du conseil d’administration de TSB depuis 2022. Il a précédemment dirigé la stratégie d’entreprise de TSB et était responsable de la croissance de l’activité numérique de la banque britannique.

Ce changement de direction survient alors que Sabadell s’efforce de rebuter une offre d’OPA hostile de BBVA et de restructurer TSB pour améliorer sa rentabilité. Dans un communiqué, le PDG de Sabadell, César González-Bueno, a réaffirmé l’importance de TSB pour le groupe, indiquant que sa « stratégie de redressement » se poursuivra sous la direction d’Armengol.

Acquise par Sabadell en 2015 pour 1,7 milliard de livres, TSB a rencontré des problèmes informatiques en 2018 qui ont coûté 330 millions de livres à la banque et entraîné le départ de 80 000 clients vers la concurrence. TSB a depuis retrouvé la rentabilité, affichant récemment une hausse de 23 % de son bénéfice net au troisième trimestre de cette année pour atteindre 59 millions de livres.

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Les régulateurs européens ont critiqué Wise, le fintech coté à Londres, pour ses contrôles anti-blanchiment d’argent, ce qui a entraîné un plan de remédiation formel, selon un rapport du Financial Times publié vendredi, citant des sources proches du dossier. 

Une revue réalisée en 2022 par la Banque nationale de Belgique a révélé que Wise manquait de preuves d’adresse pour des centaines de milliers de clients, conduisant à l’élaboration d’un plan de remédiation pour geler les comptes non conformes et renforcer ses efforts en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

Dans des déclarations au FT, Wise a affirmé avoir « pleinement mis en œuvre » les recommandations du régulateur, ajoutant qu’« un tiers de notre équipe mondiale est dédié à la lutte contre la criminalité financière ». 

Ce contrôle s’ajoute aux défis de Wise en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, y compris une amende de 360 000 dollars en 2023 imposée par le régulateur financier des EAU pour des lacunes dans la diligence raisonnable concernant des clients à haut risque, ainsi que des révélations selon lesquelles une entité sanctionnée par la Russie a retiré 250 livres en espèces par le biais de sa plateforme.

Wise a temporairement interrompu l’intégration de clients commerciaux au Royaume-Uni et en Europe l’année dernière. L’ancien directeur général par intérim, Harsh Sinha, a déclaré au FT que l’entreprise avait sous-estimé l’ampleur de l’exigence supplémentaire de diligence raisonnable après les sanctions introduites à la suite de l’invasion de l’Ukraine par la Russie.