La Autorité britannique de surveillance des sanctions a infligé une amende de 160 000 £ à la Bank of Scotland pour avoir ouvert un compte bancaire et traité des paiements pour un proche de Vladimir Poutine.
Dmitrii Ovsiannikov, qui a été le premier à être poursuivi pour contournement des sanctions britanniques l’année dernière, a effectué 24 paiements totalisant 77 383 £ vers ou depuis un compte courant personnel durant le mois de février 2023.
Ce Russe a occupé des postes de direction au sein du gouvernement russe et a été ancien gouverneur de Sébastopol, en Crimée occupée par la Russie.
L’UE a désigné Ovsiannikov comme personne sanctionnée en novembre 2017, affirmant que ses actions compromettaient ou menaçaient l’intégrité territoriale, la souveraineté et l’indépendance de l’Ukraine. Cela l’a empêché d’entrer ou d’accéder à des fonds dans les États membres, y compris le Royaume-Uni, qui était alors encore membre de l’UE.
Suite au Brexit, il a été ajouté sur la liste britannique. Bien que l’UE ait annulé sa désignation en 2022, il reste inscrit sur la liste du Royaume-Uni.
Le 4 août 2022, il a soumis une demande en ligne depuis la Turquie pour obtenir un passeport britannique, après avoir voyagé de Russie en Turquie trois jours plus tôt, selon le tribunal lors de sa poursuite criminelle.
Dans cette affaire bancaire, le Bureau de mise en œuvre des sanctions financières (OFSI) a constaté qu’Ovsiannikov avait ouvert un compte chez Halifax, une filiale de la Bank of Scotland, le 6 février 2023, en utilisant son passeport britannique, comportant une variation orthographique de son nom différente de celle figurant sur la liste des sanctions. Cela a empêché le système de filtrage automatique de la banque de le détecter comme une personne potentiellement sanctionnée.
Le compte est resté sans restriction jusqu’au 24 février 2023, lorsque la banque l’a identifié comme une personne désignée dans le cadre d’un contrôle des “personnes politiquement exposées”.
L’amende infligée à la Bank of Scotland, qui fait partie du groupe Lloyds Banking, a été réduite de 50 % car la banque a volontairement déclaré les violations un mois après les paiements effectués.
Un porte-parole du groupe Lloyds a affirmé qu’ils “prennent très au sérieux leurs responsabilités réglementaires”.
La société a déclaré : “Nous avons agi rapidement et de manière transparente, en référant proactivement cette affaire isolée à l’OFSI et en collaborant étroitement avec eux tout au long du processus. L’OFSI a reconnu notre déclaration volontaire rapide, ce qui a permis la réduction maximale de l’amende.”
“Nous avons encore renforcé nos contrôles pour garantir que nous continuons à atteindre les normes les plus élevées en matière de gestion des risques et de gouvernance.”
Ovsiannikov n’a pas été nommé dans l’avis de l’OFSI, mais une source proche de l’affaire a confirmé qu’il s’agissait bien de lui.
Toutes les tentatives de contact avec Ovsiannikov ont échoué.
Bon à Savoir
- Le régime des sanctions peut avoir des implications complexes sur les institutions financières.
- Les variations orthographiques des noms peuvent poser des défis dans le cadre des systèmes de filtrage bancaire.
- Le rôle de la transparence et de la coopération des institutions financières est crucial en matière de conformité réglementaire.
- Le lien entre sanctions financières et géopolitique reste un sujet de préoccupation majeur.
D’une manière générale, cette affaire illustre la tension entre la volonté des États de faire respecter les sanctions et les mécanismes mis en place pour leur application. La responsabilité des banques s’avère essentielle, tant pour la sécurité nationale que pour l’intégrité de leur fonctionnement. Cela soulève des questions profondes sur la manière dont le secteur bancaire peut naviguer dans un paysage international de plus en plus complexe, tant sur le plan éthique que réglementaire.